Dubiose Geschäftsangebote

Warnung vor Scheckbetrügern in den VAE und Uganda

Seit Jahren kommt es immer wieder vor, dass aus bestimmten Ländern, vor allem aus Nigeria und anderen afrikanischen Staaten, deutschen Unternehmen dubiose Geschäftsangebote gemacht werden. Es handelt sich immer wieder um ähnliche Betrugsversuche, doch sind Gegenmaßnahmen bisher erfolglos geblieben. Aber auch von einer dreisten Betrugsmasche im Rahmen der Zahlungsabwicklung berichten immer mehr deutsche Firmen. So konnten auch Bezirksunternehmen vor kurzem von Scheckbetrügern in den Vereinigten Arabischen Emiraten und Uganda berichten.

Der sogenannte Scheckbetrug gestaltet sich regelmäßig wie folgt:

Deutsche Unternehmen werden dabei über das Internet von vermeintlichen Firmen mit Sitz im Ausland kontaktiert. Die ausländische Firma bestellt Waren beim deutschen Unternehmen und vereinbart Scheckzahlung. Zur Bezahlung wird dem deutschen Unternehmen dann ein Scheck übersandt, dessen Betrag die Kaufpreisforderung oft deutlich übersteigt. Später bittet die ausländische Firma darum, den erhöhten Differenzbetrag auf ein Konto zu erstatten. Der Scheck ist im Regelfall gefälscht oder auf ein nicht gedecktes Konto gezogen. Hat die deutsche Firma den Scheck bereits bei ihrer Bank eingelöst, wird die Gutschrift storniert, sobald die Bank von der Nichtdeckung des Schecks erfährt. Sofern die deutsche Firma inzwischen die Ware geliefert und ggf. die Differenz zurück überwiesen hat, bleibt sie auf dem Schaden sitzen.

Vor Betrugsversuchen gleichen Musters warnten bereits mehrere IHKs. Es ist davon auszugehen, dass es sich hierbei nicht um einen Einzelfall handelt, sondern Betrugsversuche dieser Art verbreitet vorkommen. Es ist daher dringend anzuraten, bei Unregelmäßigkeiten in der Zahlungsabwicklung besonders vorsichtig zu sein. Zahlungen sollten keinesfalls ungeprüft vorgenommen werden, sondern erst nach einer vorherigen Überprüfung der Deckung des Schecks durch die Hausbank veranlasst werden.